Калькулятор налога при сдаче квартиры в аренду
Рассчитайте налог при сдаче квартиры — сравните режимы: самозанятый, НДФЛ 13%, ИП на УСН. Узнайте, какой вариант выгоднее.
Арендатор
Годовой доход от аренды: 360 000 ₽
Выгоднее
Самозанятый (НПД)
Ставка: 4%
Налог/год
14 400 ₽
Налог/мес
1 200 ₽
Чистый доход/мес
28 800 ₽
НДФЛ (физлицо)
Ставка: 13%
Налог/год
46 800 ₽
Налог/мес
3 900 ₽
Чистый доход/мес
26 100 ₽
ИП на УСН «Доходы»
Ставка: 6% + взносы
Налог/год
54 258 ₽
Налог/мес
4 522 ₽
Чистый доход/мес
25 479 ₽
Самозанятый (НПД)
Ставка 4% при сдаче физлицу. Лимит дохода — 2,4 млн ₽/год. Регистрация через приложение «Мой налог».
НДФЛ (физлицо)
Стандартная ставка 13%. Декларация 3-НДФЛ до 30 апреля, оплата до 15 июля следующего года.
ИП на УСН «Доходы»
Налог 6% от дохода. Фиксированные взносы 53 658 ₽/год + 1% с дохода свыше 300 000 ₽ (600 ₽). Налог уменьшается на сумму взносов.
Частые вопросы
Какой налог платить самозанятому при сдаче квартиры в аренду?
Самозанятый (плательщик НПД) платит 4% от дохода при сдаче квартиры физическому лицу и 6% — юридическому лицу или ИП. Лимит дохода — 2,4 млн ₽ в год. При сдаче квартиры за 30 000 ₽ в месяц налог составит всего 1 200 ₽/мес.
Как платить налог с аренды квартиры — НДФЛ или самозанятость?
Как физлицо вы платите НДФЛ 13% с дохода от аренды и подаёте декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля. Как самозанятый — 4% через приложение «Мой налог» ежемесячно. Самозанятость выгоднее в 3 раза, если доход от аренды не превышает 2,4 млн ₽/год.
Нужно ли платить налог при сдаче квартиры в аренду?
Да, доход от сдачи квартиры в аренду облагается налогом по закону. Варианты: НДФЛ 13% (декларация 3-НДФЛ), самозанятый 4-6% (приложение «Мой налог»), ИП на УСН 6% + взносы. Калькулятор выше покажет, какой режим выгоднее для вашей суммы аренды.
